Quy định mới về bán bảo hiểm qua ngân hàng (Thông tư 67/2023/TT-BTC)

Quy định mới về bán bảo hiểm qua ngân hàng

Quy định mới về bán bảo hiểm qua ngân hàng (Ảnh internet)

Quy định mới về bán bảo hiểm qua ngân hàng

Ngày 02/11/2023, Bộ trưởng Bộ Tài chính ban hành Thông tư số 67/2023/TT-BTC hướng dẫn một số điều của Luật Kinh doanh bảo hiểm, Nghị định số 46/2023/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Kinh doanh bảo hiểm.

Trong đó, nội dung nổi bật là quy định về việc bán bảo hiểm qua ngân hàng.

Cụ thể, hoạt động đại lý bảo hiểm phải tuân thủ các quy định sau:

– Giải thích cho bên mua bảo hiểm biết rằng sản phẩm bảo hiểm phân phối thông qua tổ chức đại lý bảo hiểm là sản phẩm bảo hiểm. Việc tham gia sản phẩm bảo hiểm không phải là điều kiện bắt buộc để sử dụng các sản phẩm, dịch vụ khác của tổ chức đại lý;

– Chịu trách nhiệm đối chiếu số liệu về hợp đồng bảo hiểm mới, doanh thu phí bảo hiểm, hợp đồng bảo hiểm đang có hiệu lực do tổ chức đại lý bảo hiểm triển khai với doanh nghiệp bảo hiểm hàng tháng;

READ Bảng tra cứu biển số xe các tỉnh

– Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm không được tư vấn, giới thiệu, chào hàng, thu xếp việc giao kết hợp đồng bảo hiểm liên kết đầu tư cho khách hàng trong thời gian trước 60 ngày và sau 60 ngày kể từ ngày giải ngân toàn bộ khoản vay.

Như vậy, theo quy định mới về bán bảo hiểm qua ngân hàng, ngân hàng không được phép cung cấp bảo hiểm liên kết đầu tư cho khách hàng trong vòng 60 ngày trước và sau 60 ngày kể từ ngày giải ngân toàn bộ khoản vay.

Điều kiện để ngân hàng hoạt động đại lý bảo hiểm theo Nghị định 46/2023/NĐ-CP

(1) Phải thành lập một phòng chuyên môn để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm;

(2) Người đứng đầu bộ phận chuyên môn thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm phải có ít nhất 03 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bảo hiểm và có trình độ đại học trở lên về chuyên ngành bảo hiểm.

Trường hợp không có bằng đại học trở lên về chuyên ngành bảo hiểm thì phải có bằng đại học trở lên chuyên ngành khác và chứng chỉ bảo hiểm theo quy định của Bộ Tài chính;

(3) Tại mỗi chi nhánh của tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm phải có ít nhất 3 nhân viên được đào tạo và có chứng chỉ đại lý bảo hiểm phù hợp với loại hình bảo hiểm mà tổ chức tín dụng làm đại lý.

Tại mỗi phòng giao dịch của tổ chức tín dụng thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm phải có ít nhất 01 nhân viên được đào tạo và có chứng chỉ đại lý bảo hiểm phù hợp với loại hình bảo hiểm mà tổ chức tín dụng làm đại lý;

(4) Có hệ thống công nghệ thông tin phù hợp, bảo đảm cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác, kịp thời liên quan đến hợp đồng bảo hiểm khai thác thông qua tổ chức đại lý;

(5) Có quy trình theo dõi, kiểm soát chất lượng hoạt động đại lý bảo hiểm của cán bộ, nhân viên trong tổ chức đại lý.

Quá trình giám sát, kiểm soát chất lượng phải bảo đảm người lao động trong tổ chức đại lý trực tiếp thực hiện hoạt động đại lý tuân thủ các nguyên tắc hoạt động đại lý, nội dung được ủy quyền trong hợp đồng đại lý và các quy định pháp luật có liên quan; cho phép doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh nước ngoài tại Việt Nam tham gia vào quá trình kiểm tra, giám sát chất lượng hoạt động đại lý của người lao động trong tổ chức đại lý; xử lý các hành vi vi phạm của người lao động trong tổ chức đại lý khi trực tiếp thực hiện hoạt động đại lý;

(6) Tại mỗi chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thành lập quầy giao dịch (hoặc quầy giao dịch riêng) để thực hiện hoạt động đại lý bảo hiểm, tách biệt với khu vực giao dịch và các hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

READ Hình Hộp Chữ Nhật Là Gì? Công Thức Tính Diện Tích Xung Quanh Và Thể Tích Của Hình Hộp Chữ Nhật?

Ngoài ra, Thông tư 67/2023/TT-BTC còn quy định việc cung cấp sản phẩm bảo hiểm thông qua tổ chức đại lý, doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài phải tuân thủ các quy định sau:

– Thực hiện giám sát, kiểm tra định kỳ nhằm bảo đảm chất lượng hoạt động giới thiệu, tư vấn sản phẩm bảo hiểm của đội ngũ cán bộ đại lý; kịp thời phối hợp với đại lý kiểm tra, rà soát, giải quyết khiếu nại của bên mua bảo hiểm liên quan đến hoạt động tư vấn của đội ngũ cán bộ đại lý và xử lý vi phạm (nếu có);

– Không được ký thêm hợp đồng đại lý cá nhân với người lao động của tổ chức đại lý bảo hiểm để khai thác cùng một hợp đồng bảo hiểm. Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài đã ký hợp đồng đại lý cá nhân với người lao động của tổ chức đại lý bảo hiểm để thực hiện hoạt động đại lý trên cùng một hợp đồng bảo hiểm trước ngày Thông tư 67/2023/TT-BTC có hiệu lực phải rà soát, bảo đảm thực hiện đúng quy định này trước ngày 01 tháng 7 năm 2024.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: sesua.vn là website tổng hợp kiến thức từ nhiều nguồn,Vui lòng gửi email cho chúng tôi nếu có bất cứ vi phạm bản quyền nào! Xin cám ơn!

Xem thêm: