Chuyển khoản, nạp tiền ví điện tử trên 10 triệu phải xác thực sinh trắc học từ 01/07/2024

Chuyển tiền và nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu phải được xác thực sinh trắc học từ ngày 1 tháng 7 năm 2024 (Ảnh từ internet)

Về vấn đề này, HOA NHUT LAW trả lời như sau:

Chuyển tiền và nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu phải được xác thực sinh trắc học từ ngày 1 tháng 7 năm 2024

Ngày 18/12/2023, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định 2345/QĐ-NHNN về việc triển khai các giải pháp đảm bảo an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng. Trong đó, đáng chú ý là từ ngày 01/07/2024, các giao dịch chuyển khoản, nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu đồng phải xác thực sinh trắc học.

Cụ thể:

* Các biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu cho giao dịch loại C:

Đối với Giao dịch Loại C, các biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với từng khách hàng là:

– Theo nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trữ trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan cảnh sát cấp;

(ii) hoặc thông qua việc xác thực tài khoản nhận dạng điện tử của khách hàng được tạo bởi hệ thống nhận dạng và xác thực điện tử.

– Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học lưu trữ trong cơ sở dữ liệu sinh trắc học khách hàng đã thu thập và đối chiếu, khuyến nghị kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua tin nhắn SMS/Thoại hoặc Soft OTP/Token OTP.

* Giao dịch loại C là gì?

– Chuyển tiền trong cùng một ngân hàng, khác chủ tài khoản.

– Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

– Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

– Nạp tiền vào Ví điện tử của bạn.

– Rút tiền từ Ví điện tử.

Các giao dịch trên đáp ứng một trong các trường hợp sau đây là giao dịch loại C:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện sau:

(i) G ≤ 10 triệu đồng.

(ii) G + Tksth > 20 triệu đồng.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ đồng.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện sau:

(i) G > 10 triệu đồng.

(ii) G ≤ 500 triệu đồng.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ đồng.

Do đó, các giao dịch chuyển khoản trong nước và nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu là giao dịch loại C (trường hợp 2). Do đó, các giao dịch chuyển khoản và nạp tiền vào ví điện tử trên 10 triệu phải được xác thực sinh trắc học từ ngày 01 tháng 07 năm 2024.

* Sinh trắc học là gì?

Khi thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến, hệ thống Internet Banking/Mobile Banking yêu cầu khách hàng phải xuất trình dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khó làm giả để xác thực giao dịch (như khuôn mặt, ngón tay hoặc tĩnh mạch bàn tay, dấu vân tay, mống mắt, giọng nói).

Vì vậy, sinh trắc học bao gồm các dấu hiệu như khuôn mặt, ngón tay hoặc tĩnh mạch bàn tay, dấu vân tay, mống mắt, giọng nói.