Các đối tượng kiểm tra chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng từ ngày 08/02/2024

Đối tượng thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng từ ngày 08/02/2024 (Ảnh từ Internet)

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 17/2023/TT-NHNN ngày 25 tháng 12 năm 2023 quy định về thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng.

1. Đối tượng thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng từ ngày 08 tháng 02 năm 2024

Theo đó, đối tượng thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng tại Điều 8 Thông tư 17/2023/TT-NHNN bao gồm:

(1) Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng đối với đối tượng thanh tra, bao gồm:

– Tổ chức tín dụng, trừ các đối tượng quy định tại Điểm a và Điểm c Khoản 3 Điều 8 Thông tư 17/2023/TT-NHNN;

– Chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;

– Tổ chức hoạt động thông tin tín dụng;

– Đối tượng thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khi xét thấy cần thiết.

(2) Các đơn vị trực thuộc Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thanh tra các đối tượng thanh tra quy định tại khoản 1 Điều này là đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng của đơn vị theo chức năng, nhiệm vụ được giao.

(3) Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra, Giám sát Ngân hàng Nhà nước thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng đối với đối tượng thanh tra tại tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi chi nhánh Ngân hàng Nhà nước đặt trụ sở chính, bao gồm:

– Quỹ tín dụng nhân dân;

– Chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trừ các đối tượng quy định tại Điểm b Khoản 1 Điều 8 Thông tư 17/2023/TT-NHNN;

– Chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng;

– Văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài và tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng;

– Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng.

– Các đơn vị hành chính khác trực thuộc Ngân hàng Nhà nước thanh tra việc thực hiện chính sách, văn bản quy phạm pháp luật trong phạm vi chức năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà nước của đơn vị mình đối với đối tượng thanh tra, bao gồm:

+ Tổ chức tín dụng, trừ các đối tượng quy định tại Điểm a Khoản 3 Điều 8 Thông tư 17/2023/TT-NHNN;

+ Chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

+ Tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng; tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng.

– Trong trường hợp cần thiết, đơn vị thanh tra tiến hành thanh tra các đối tượng thanh tra khác khi được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.

2. Thời hạn thanh tra, gia hạn thời hạn thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ, ngân hàng

Thời hạn thanh tra, gia hạn thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật về tiền tệ và ngân hàng theo quy định tại Điều 11 Thông tư 17/2023/TT-NHNN như sau:

– Thời hạn thanh tra tối đa là 10 ngày làm việc kể từ ngày công bố Quyết định thanh tra và thời hạn thanh tra được gia hạn không quá 05 ngày làm việc.

– Các trường hợp được gia hạn thời gian thanh tra bao gồm:

+ Khi cần xác minh thông tin, hồ sơ để làm rõ những vấn đề liên quan đến nội dung thanh tra;

+ Nội dung thanh tra phức tạp, liên quan đến trách nhiệm của nhiều cơ quan, tổ chức, cá nhân;

+ Khi đối tượng thanh tra, tổ chức, cá nhân có liên quan không hợp tác, cản trở, chống đối hoặc gây khó khăn cho hoạt động thanh tra, ảnh hưởng đến thời hạn thanh tra.

– Việc gia hạn thời hạn thanh tra do người ra quyết định thanh tra xem xét, quyết định.

Trưởng đoàn thanh tra có văn bản đề nghị gia hạn thời gian thanh tra gửi người ra quyết định thanh tra, kèm theo dự thảo quyết định gia hạn thời gian thanh tra; văn bản đề nghị phải nêu rõ lý do và thời hạn gia hạn.

– Quyết định gia hạn thời gian thanh tra phải được gửi đến đơn vị được thanh tra trước khi thời hạn thanh tra kết thúc theo Quyết định thanh tra và phải có tối thiểu các nội dung sau:

+ Quyết định thanh tra;

+ Lý do gia hạn thời gian thanh tra;

+ Gia hạn thời gian thanh tra.

Quyết định gia hạn thời gian thanh tra được thực hiện theo Mẫu số 04 ban hành kèm theo Thông tư 17/2023/TT-NHNN.